為保障金融消費(fèi)者資金安全，維護(hù)消費(fèi)者基本權(quán)益，交通銀行上海市分行認(rèn)真貫徹落實(shí)上海市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席辦部署要求，持續(xù)開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理工作。近期，交通銀行上海市分行各網(wǎng)點(diǎn)以高度的工作責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防范能力，通過警銀協(xié)作，成功堵截多起電信詐騙案件。
交通銀行上海市松江支行高度警覺、判斷敏銳，成功攔截一起涉案資金柜面取現(xiàn)事件。
3月1日9點(diǎn)20分左右，周某在網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理8萬元取現(xiàn)業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)工作人員察覺其賬戶資金為剛剛轉(zhuǎn)入且前期無大額交易，鑒于本次為偶發(fā)異常狀況，工作人員與客戶核實(shí)款項(xiàng)來源，客戶堅(jiān)稱是“朋友”借款，再進(jìn)一步深入了解時(shí)，則回答含糊。而該名“朋友”在此期間不斷打來電話詢問周某取現(xiàn)進(jìn)度。
一系列反常舉動(dòng)引起副主管的高度重視，他一邊致電反詐中心，一邊安排工作人員與周某“周旋”，拖延時(shí)間等待警方回復(fù)。屬地反詐中心快速響應(yīng)，多名警官立即到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)將周某以及等在網(wǎng)點(diǎn)外的“朋友”一同抓獲。
松江支行此次堵截工作獲得了區(qū)聯(lián)席辦的肯定，區(qū)反詐專班領(lǐng)導(dǎo)專程送來表揚(yáng)信，表彰松江支行的突出表現(xiàn)。
交通銀行上海市寶山支行及時(shí)預(yù)警、網(wǎng)點(diǎn)接力，成功堵截涉案資金轉(zhuǎn)移。
3月18日9點(diǎn)左右，寶山共康支行接到嫌疑人江某來電，預(yù)約支取10萬元現(xiàn)金。15點(diǎn)左右，江某上柜辦理取現(xiàn)，審核過程中，網(wǎng)點(diǎn)工作人員發(fā)現(xiàn)其證件為臨時(shí)身份證且卡密碼遺失，嫌疑人對(duì)卡內(nèi)資金來源前后表述不一，同時(shí)卡內(nèi)交易存在先小額測試后大額資金轉(zhuǎn)入的情況，故網(wǎng)點(diǎn)拒絕為其辦理，并拖延時(shí)間撥打?qū)俚嘏沙鏊娫拡?bào)警。嫌疑人察覺后立即逃離了網(wǎng)點(diǎn)。
為防止嫌疑人輾轉(zhuǎn)至就近網(wǎng)點(diǎn)辦理，網(wǎng)點(diǎn)副主管立即將相關(guān)線索上報(bào)支行并通知附近網(wǎng)點(diǎn)。當(dāng)日16點(diǎn)，嫌疑人江某又至寶山支行營業(yè)部辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)隨即發(fā)現(xiàn)與共康支行發(fā)布的嫌疑人信息匹配，營運(yùn)主管當(dāng)即鎖定該名嫌疑人并致電報(bào)警。同時(shí)，營運(yùn)主管以大額資金需要核實(shí)準(zhǔn)備為由拖延時(shí)間，并在16點(diǎn)30分關(guān)閉網(wǎng)點(diǎn)大門，確保嫌疑人無法逃離。吳淞街道派出所抵達(dá)現(xiàn)場后，對(duì)嫌疑人進(jìn)行了盤查，發(fā)現(xiàn)該客戶行為可疑，言辭閃爍，微信聊天記錄存在異常，將其當(dāng)場逮捕。
據(jù)了解，該男子曾在該區(qū)域多家銀行為上游犯罪團(tuán)伙取現(xiàn)，金額較大，已涉嫌幫信及隱瞞犯罪所得罪。此次由于交通銀行上海寶山支行工作人員警惕性高，妥善冷靜處置，才使得犯罪嫌疑人成功落網(wǎng)，為后續(xù)警方深挖案件提供重要突破口。3月19日，寶山支行營業(yè)部受到吳淞街道派出所現(xiàn)場表彰。
交通銀行上海市浦東六里支行觀察細(xì)致、行動(dòng)果斷，成功挽損客戶資金。
3月28日14點(diǎn)22分，客戶周阿姨與其老伴一起至浦東六里支行登記預(yù)約33萬大額現(xiàn)金取款，網(wǎng)點(diǎn)工作人員隨即對(duì)客戶資金來源以及取款用途進(jìn)行詢問�？蛻舯硎举Y金為未到期定期存款，取款用途為房子裝修。察覺到客戶取款金額較大，以及一次性通過現(xiàn)金支付大額裝修款不符合常理，網(wǎng)點(diǎn)表示需要與周阿姨的子女聯(lián)系確認(rèn)裝修事宜，但客戶堅(jiān)決不愿意提供子女聯(lián)系方式。工作人員及時(shí)將可疑情況匯報(bào)網(wǎng)點(diǎn)主管，經(jīng)綜合判斷，客戶涉嫌被騙，網(wǎng)點(diǎn)果斷報(bào)警。
14點(diǎn)38分，警方接警后及時(shí)趕到網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)周阿姨進(jìn)行詢問，發(fā)現(xiàn)周阿姨不停地與第三方電話聯(lián)系。對(duì)于警方的詢問，周阿姨表示為了自己的賬戶安全不能透露賬戶信息，同時(shí)根據(jù)電話指示取消了預(yù)約取款，準(zhǔn)備快速離開網(wǎng)點(diǎn)。警方立即判斷客戶被騙，將客戶帶至警署開展反詐宣傳。
事后獲悉，犯罪分子已對(duì)周阿姨進(jìn)行了長達(dá)兩周的詐騙洗腦，最終在取款前被交行成功攔截。此次六里支行與屬地公安共同攜手挽回了客戶33萬余元的資金損失。
面對(duì)嚴(yán)峻復(fù)雜的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形勢，交通銀行上海市分行將繼續(xù)堅(jiān)持以人民為中心，切實(shí)踐行交行服務(wù)國之大者的金融初心，以“精準(zhǔn)研判、精細(xì)操作、精確打擊”為目標(biāo)，緊盯電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新形勢新手法，精準(zhǔn)識(shí)別可疑交易，攜手警方合力打擊不法分子轉(zhuǎn)移涉詐資金的行為，全力守護(hù)人民群眾的錢袋子，為營造穩(wěn)定的區(qū)域金融環(huán)境發(fā)揮作用。(完)
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編輯：許兵
